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金融注册分析师cfa,CFP 和CFA和AFP有什么区别

日期:来源:金融注册分析师cfa收集编辑:考试

CFP 和CFA和AFP有什么区别

1.市场认可度不同

AFP和CFP一般都放在一起讲,因为AFP是CFP的一级,只有通过AFP才能申请参加CFP的教育、考试,最终申请CFP资格。

AFP是作为理财师的初级标准,由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证,银行业的理财部门比较认可此证书,如果想做银行的理财业务,AFP是最基础的证书。

CFP,是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP,更切合中国本土特色。

CFA,是投资行业的“黄金标准”,号称“全球金融第一考”。取得CFA认证,不仅有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。

2.考核内容不同

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。

资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。

达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准),并取得资格认证。CFA考试内容分为三个不同级别,分别是Level I、Level II和Level III。

CFA资格考试采用全英文,候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力,尤其是金融类英文专业术语。

考试内容涵盖了广泛的金融知识,同时考察当年最新的金融市场相关知识以及最新金融领域研究成果。

3.培养目标不同

AFP金融理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP国际金融理财师,必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具,为个人提供金融投资及理财服务。

CFA特许金融分析师,除了需要具备丰富、广泛的金融知识外,更要具备分析能力,实操性能力,能够满足各大金融机构的要求,专业从事特定的某项金融分析工作。

扩展资料

1、特许(注册)金融分析师(CFA)

它是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,也是证券投资与管理界的一种职业资格认证。

主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会(CFA Institute),由全球性投资专业人士会员组成,属于全球非盈利性专业机构。

自CFA考试进入中国后,CFA每年的报考人数在成倍的增长,仅今年6月份的考试,报考人员已经达到近5000人。

但是考生通过率很低,据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一,在中国这个比例更低。

证书含金量:

鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性,其资格在全球金融领域内受到广泛的认可,成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员,薪资也相当可观,CFA在美国年薪多在20万美元左右。

考试内容:

CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系,掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识,包括从投资组合管理到金融资产估价,从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。

考试以全英文的方式进行,须通过3个级别,每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。

报考条件:

具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者,还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验,才有资格获得CFA证书。

此外,CFA的考试是全球统一的全英文试卷,故对考生的英文读写能力有一定要求。报考费用:CFA考试报名费约400至900美元不等,包括原版的教材资料费、培训费,平均考一次得花费两三万元。

2、国际金融理财师(CFP)

亦叫注册金融理财师或者注册理财规划师,随着国内理财热越来越旺,各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高,理财意识的提高,呼吁着更多具备专业技能的理财师。

注册金融策划师(CFP),就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,它是由国际财务策划人员协会(IAFP)主办,其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师。

根据客户的资产状况与风险偏好,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为他寻找一个最适合的理财方式,以确保其资产的保值与增值。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,即金融理财师(简称AFP)和国际金融理财师(简称CFP),更切合中国本土特色。

证书含金量:

CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一,对个人来说,CFP证书是理财专家的身份证明,更是获得高薪和高职的有力保证。

在美国一个CFP年收入都在10几万美元以上,而在国内,金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上,而如果拿到CFP证书,薪资还会上涨。

随着WTO市场的开放,银行对于CFP的需求还会大大增加。

考试内容:

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。

其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块,且全部采用英文试卷。

报考条件:

报考者需要具有一定的财经知识和英语基础,而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

报考费用:目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。

3、注册国际投资分析师(CIIA)

考试是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。

通过CIIA考试的人员,如果拥有在财务分析,资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历,即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

自CIIA考试于2001年正式推出以来,全球已经有5000多人参加了终级考试,迄今为止,2800多名专业人士已经获得CIIA称号。

随着各个区域和国家/地区协会的推广,CIIA将会吸引更多的专业人员参考,并扩大其在国际范围内的影响;一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

CIIA证书持有者适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作。

CIIA®考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试,被中国证券业协会认定为中国证券业最高级别考试,目前在中国由中国证券业协会主办,每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同时举办两次考试。

参考资料百度百科 国际金融理财师

金融分析师年薪大概是多少

根据CFA协会公布的新数据来看,我国除港澳台之外拥有约4500名CFA持证人,其中大部分主要分布在北京、上海、广州等一线城市。一线城市CFA持证人为3921为,占国内大陆地区总量的9成,而香港的CFA持证人数为7379位,台湾为491位,澳门少,只有37位CFA持证人。从地区分布来看,除前三名(上海、北京、深圳)外,广州位列第四名,CFA持证人数过百;杭州排名第五,CFA持证人87位。此外,成都、南京、天津、重庆、苏州及武汉同样居于前列,人数在20位及以上。可以参考数据表明,CFA持证人年均收入:美国19万美元;英国20万美元;新加坡11.3万美元;香港13.6万美元;加拿大10.8万美元,中国现有数字是14.9万美元,全球平均17.8万美元。雇主性质不同,CFA持证人薪水不同,根据雇主的性质不同,持证人的薪水也会受到影响。按照全球标准:受雇于承销商的CFA持证人薪水一般在50400美金/年,信托公司的薪水为77438美金/年,自营机构、大学的CFA持证人薪水分别为84792美金/年和80617美金/年,非营利性组织聘用CFA持证人给出的薪水一般为90690美金/年。在美国,地方政府聘用CFA持证人的薪水为76041美金/年,而政府给出的薪水是78467美金/年。

我很想考金融分析师,可以告诉我需要具备什么条件和资质么?

金融分析师报考条件:一、学历要求:A、4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试B、本科在校学生,报名时间到毕业最后一学年之内即可报名考试C、3年制大专学历加上1年全职工作经验D、2年制大专学历加上2年全职工作经验二、基本的遵守职业道德规范,CFA考试中,道德与职业规划是很重要的课程,要从自身做起。三、能够完成注册和报名以及支付费用;四、能够用英语参加考试。金融专业的或非该专业但是想从事这方面工作的人都是可以报名的。

金融分析师CFA,只考一级,有用吗?找工作或者银行内岗位升迁上

希望这篇文章对你有帮助

毋庸置疑,CFA具有很高的行业认同度。英国《经济学家》杂志把CFA考试称之为投资业界的黄金标准,中国的投资业界对CFA开始有越来越多的兴趣。但是这并不意味着,你考过了CFA就肯定能找到好的职位,通过了CFA就意味着肯定能够拿到高薪。我在这里必须说,它只是金融行业的敲门砖,是职业发展的加速器,而不是万金油。而且有一点必须澄清,即使在美国,你拿到CFA也并不意味着你的薪水立刻就能比别人高。同等职位的两个人,一个是CFA,一个不是,收入仍然相当。当然很多年以后,差距会逐渐显现,有CFA资格的人可能就有更多的选择和升迁机会。

在这里,我还必须指出一种现象就是“考证群体无意识”。很多人看到他人考CFA,也跟着去考,认为只要考过了CFA、FRM、ACCA (英国特许公认会计师)、CIMA (国际管理会计师)或是其它什么证书,就一定能够找到满意的职位,这绝对是错的。工作需要的是一种综合能力,包括学习能力、创造能力、协同合作能力、应用能力等等。证书只能说明你具备了某一方面的知识。同样,CFA证书只能证明你具有投资方面的知识,但并不代表你的投资能力,并不代表你能把考试中学到的思路和分析问题的能力应用于实际工作。

现在国内金融业的很多在职者都没有CFA证书,但他们在工作中都取得了很好的成绩。这说明CFA证书与工作成绩的优秀并不是必然相关的。但是,我认为,CFA证书的持有者有以下几个优势:首先就是,他们获得了很广泛的投资理论知识,这是一个非常广泛的知识体系,不仅仅是是针对某一个具体的职位,而是一个对于长期的职业生涯都有好处的一些知识体系;其次,CFA证书的持有者必须具备很高的职业操守,很高的道德的标准;再次,也是非常重要的一点就是,CFA证书的持有者,愿意进行终生的学习,因为CFA的项目是一个非常严格的项目,它是动态的,时刻保持与国际金融业同步,而大部分参加CFA考试的考生都是希望提升自己的。这说明,CFA的持有者有很强的学习精神,我们的社会是学习型的社会,它时刻都在前进和更新,所以也需要学习型的个人,固步自封的人很容易被这个社会淘汰。

通过CFA,让你对证券投资分析等各方面知识都有了认识,同时具备了较强的分析能力。但是,当你具体进入某一行业,比如说期货行业,你还是要对期货行业的各方面知识、规则有更深一层的学习。这也符合CFA考试的精神,那就是不断学习、不断更新。虽然很可能考生目前并不会立即用到他们从CFA考试中学到的知识、技术和能力,但这些知识、技术和能力一定会对他们以后的职业发展有很大的帮助。

另外,也有种说法是由于中国的金融市场和全球金融市场相比,还有很多情况不尽相同。法律监管体系不同,会计准则不同,市场体系不同,很多CFA的知识在国内还不是非常实用。但是,很多从事证券、投资分析的专业人士总结得失时都指出,CFA考试里面的很多内容,对他们现在的工作相当有启发,甚至值得我们中国整个金融行业借鉴。所以,随着我国金融业的全球化,CFA在中国金融业将越来越具有实用价值。

金融分析师主要是干什么的?

金融分析师主要工作内容如下:

① 培育专业的机构投资人;

② 对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作;

③ 保险基金和养老基金的管理;

④ 商业银行股份化和资产证券化运作;分析上市公司股票,在分析之前,他们自然是需要搜集信息的。搜集信息的途径除了阅读上市公司财报之外,金融分析师们还可以从其他途径获取额外的信息,例如实地考察。

⑤股票指数、期货分析以及风险资金管理等也是其工作范畴。收集研究对象信息,对其产品进行分析研究,提供分析研究及投资价值报告;跟踪研究对象变化情况,及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况,作出投资预期回报与风险分析,调整投资操作建议;

对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护;通过各种联络方式开发新客户,与老客户保持联系;负责完成金融产品开户订单,解答客户各项问题;及时反馈客户意见,把握市场动向。

扩展资料:

特许金融分析师(CFA)是证券投资与管理界的一种职业资格称号,在投资金融界被誉为“金领阶层”在美国以及欧洲是进入金融行业的入场券,但是在我国真正拿到CFA的持有量少之又少。金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号。

在我国金融分析师目前只有人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心2013年开展的CETTIC金融分析师培训证书项目,主要针对国内的金融行业从业人员的一种职业培训证书。

参考资料:中国特许金融分析协会

特许金融分析师算高级职称吗?中国承认吗?

CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书,也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国特许金融分析师协会主办,自1963年第一次考试以来,CFA考试已经历经了近40个年头。

CFA应该是一种执业证书,和平常我们经常看见的AFP(金融理财师)、CFP(国际金融理财师)是一类的,还有注册会计师等。不属于级职称的范围。

金融方面的证书都有哪些?哪些最值钱?

特许金融分析师(CFA)CFA全称Chartered Financial Analyst(特许注册金融分析师),是全球投资业里严格与高含金量资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。金融风险管理师(FRM)FRM(Financial Risk Manager)是全球金融风险管理领域国际资格认证,由美国“全球风险管理专业人士协会”(Global Association of Risk Professionals,简称GARP)开发。国际数量金融工程认证(CQF)CQF(Certificate in Quantitative Finance)国际数量金融工程证书,是由Paul Wilmott博士组织的国际知名的数量金融工程专家团队设计和推出,目的是为有意在银行、基金管理、投资银行、衍生品与风险管理等领域工作的人士提供高级培训。国际金融理财师(CFP)CFP是Certified Financial Planner,“国际金融理财师”的简称。是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。财务顾问师(RFC)RFC,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。注册国际投资分析师(CIIA)注册国际投资分析师(Certified International Investment Analyst,CIIA)资格是全球投资分析领域国际影响力的专业资格之一,由注册国际投资分析师协会(Association of Certified International Investment Analyst,ACIIA)统一管理。

现在国内的注册金融分析师 (CFA) 饱和了吗

每年中国考CFA的candidate呈几何式增长,现在中国大陆的考场考点也是在增加,可以说,考的人越来越多,这一方面反映了随着中国金融行业的不断发展,对于全面的金融人才的需求在增加,但是另外一方面,我觉得也反映了盲目考试的人也越来越多!我有这么几个观点:

(1)从理论上看,在国内,CFA应该是有很大发展空间的,即远未达到饱和。

(2)但CFA的认可度在国内存在一定的偏差。在国内的外资投行或者商行,CFA是非常有价值的,我认识一个去德意志的同学,她们银行资助所有的员工去参加考试;而相反,对于一些内资券商等金融机构,CFA的价值被低估了,我认识几个去券商做投行的同学,他们给我的建议是:CPA远比CFA有价值。

(3)这是不是意味着,从需求和认可上看,CFA存在着结构性的“饱和”问题和“不饱和”问题呢?当然,从长期看,也许CFA的认可度在国内同行中也会越来越高,但是到那时候,CFA执证人数也许已经是现在的好几倍了,至于到时饱不饱和,谁知道呢!

(4)因此,即使你考了CFA,也不一定真得如你所愿般为你的人生发展提供一条宏达的捷径。

(5)However,有一点是值得乐观和肯定的:CFA的知识体系,绝对能让你受益匪浅!

个人见解,欢迎大家指正!

中国注册金融分析师 (CRFA) 和金融分析师 (CFA) 有什么区别与联系?

CFA是英文的国际性质的考试,世界大多数国家都是受到认可的。中国注册金融分析师CRFA是由国务院金融研究所在全国范围内开展的中高端金融人才培养工程。是中文考试。也可以说是目前国内金融证书中,由官方认可,知识体系也较为前沿,落地强的证书了。现在中行、建行、农行、邮储都下过文件。如果英文不好,也没那个野心想混到香港去做投行,这个相对更节省自己的时间和金钱,更高效。

还有就是CRFA的知识点与CFA 是一样的,但是应用和实例有所差别,并非原样翻译。简单的英翻中。CRFA是以美国金融市场为参照,以中国 的金融市场为研究对对象。有很多CFA学员也反映,学了CFA,除了能减免点点学费,但实际工作中并不适用。其实质,中国是特色社会主义,西方是完全的市场经济,西方的金融衍生品高达三四百种,中国才四十多种。

国际注册金融分析师(icfa)与注册国际金融分析师(cifa)的区别谁知道呀?还有ICFA与CFA有啥区别呢?

你说的不是CFA,CFA没有助理只说,你说的是金融分析师的考试

CFA只有一级二级三级。

两个是不一样的考试,你可以分别百度一下两个概念。

看完之后如果对CFA有什么问题,可以问问我。

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